Investir dans les cryptomonnaies à long terme : le Dollar-Cost Average

Comment investir dans les cryptomonnaies à long terme grâce au Dollar-Cost Average ?

Dans cet article, nous allons détailler une stratégie avantageuse pour investir sur le long terme. Elle a fait ses preuves depuis de nombreuses années car elle permet à tous les investisseurs de gagner face au marché. Quelle que soit votre tolérance au risque, vous pouvez diversifier votre portefeuille pour investir dans les cryptomonnaies grâce au : Dollar-Cost Average (DCA).
En fonction de votre profil, il y a plusieurs façons d’investir dans les cryptomonnaies. Généralement, votre stratégie est déterminée par votre tolérance au risque. La stratégie du DCA réduit drastiquement le risque d’un investissement.

Qu’est-ce que le DCA (Dollar-Cost Average) ?

Cette approche est une stratégie d’investissement courante dans l’investissement traditionnel. Pour faire simple, vous définissez le montant total de votre investissement, et vous étalez ce montant sur une période.

Par exemple, si vous souhaitez investir 1200 € de cryptomonnaie pour l’année 2022, vous allez acheter 100 € de cryptomonnaie par mois pendant 12 mois. Simple. Rapide. Efficace.

En tant que stratégie d’investissement à moyen et long terme, l’objectif est de réduire le risque de volatilité et idéalement de réduire le coût moyen de votre investissement. Plus concrètement, si vous achetez 100 EUR de Bitcoin chaque mois, quelle que soit la performance actuelle du Bitcoin, vous lissez la volatilité du prix sur une longue période ce qui vous donne un prix moyen très intéressant.

Un autre bénéfice d’investir dans les cryptomonnaies à long terme avec le DCA, c’est qu’elle supprime totalement l’émotion de votre stratégie d’investissement. Vous n’avez plus de pression pour trouver le moment idéal pour investir. Cette stratégie est même particulièrement recommandée pour les débutants en investissement.
En général, les débutants, arrivés sur ce marché dans le but de générer des profits très importants ont tendance à mettre tout leur capital sur le marché. Le débutant qui s’engage dans une stratégie pareil doit constamment surveiller le marché et surtout acheter et vendre au bon moment. C’est une technique parfaite pour générer de l’anxiété car vous vivez littéralement avec les mouvements de marché, en particulier face à la volatilité du marché crypto.

Pourquoi est-ce compliqué de gagner face au marché crypto?

Dans sa globalité, il est important de retenir deux points concernant le marché :

Lorsque vous gagnez de l’argent sur les marchés dans les cryptomonnaies, c’est de l’argent que vous avez pris à quelqu’un d’autre. Vous avez pu avoir de la chance, ou bien vous avez trouvé une stratégie avisée qui a payé mais le résultat est le même. L’argent passe d’une main à une autre.

La majorité des personnes sur le marché des cryptomonnaies sont des particuliers qui se font malmener par ce qu’on appelle la smart money. Ce sont des institutions financières, des individus ou des groupes de personnes qui possèdent beaucoup de moyens financiers. L’activité principale de ces groupes consiste à récupérer l’argent des particuliers. Ces personnes ont des moyens colossaux, des années d’expériences, des outils performants, et probablement même des informations de premières mains.

Ce qui nous amène à la question suivante ?

Pensez-vous réellement avoir la capacité de vous opposer à des personnes spécialisées dans la finance dont l’objectif principal est de récupérer votre liquidité (votre argent investi) ?

“La question, elle est vite répondu”  nous dirait M. Fanguin.

Et pourtant, la véritable réponse est que 90% du temps, vous perdrez face à eux mais c’est quand même possible.

Personne ne sait si le marché va monter ou descendre, mais si l’on regarde le cours du Bitcoin depuis sa création, la tendance est nette, il est en hausse. C’est la raison pour laquelle la stratégie la plus efficace pour investir dans les cryptomonnaies à long terme est le Dollar-Cost Average.

bitcoin - investir dans les cryptomonnaies à long terme

Avantages et Inconvénients de la stratégie Dollar Cost Average ?

Comme toute stratégie, elle a ses avantages et ses inconvénients :

Les avantages du DCA :

L’un des avantages du Dollar-Cost Average est qu’en investissant mécaniquement, vous éliminez la composante émotionnelle de votre prise de décision quelle que soit l’ampleur des fluctuations de prix. De cette façon, vous ne renflouerez pas votre investissement lorsque le prix chutera brutalement, mais le considérez plutôt comme une opportunité d’acquérir plus d’actifs à moindre coût.

Si vous investissez votre argent en une seule fois dans un placement particulier, vous risquez d’investir juste avant une forte baisse du marché. Imaginez que vous vous soyez lancé dans un investissement juste avant le ralentissement du marché qui a commencé en 2007. Vous auriez fini par perdre plus d’argent que si vous n’aviez investi qu’une partie de votre argent avant le ralentissement. Il est presque toujours impossible de déterminer un plancher du marché, c’est pourquoi la moyenne d’achat peut aider à lisser les acquisitions sur le marché. Évidemment, le revers de la médaille est que vous pourriez également manquer d’investir au bon moment avant que le marché ne commence à augmenter dans un marché haussier.

Les inconvénients du DCA :

  • Le marché reste globalement en hausse avec de courtes périodes baissières. Vous pouvez regardez tous les marchés sur une échelle large (comme une ou deux décennies) et vous pourrez constater que le marché à une tendance haussière. L’inconvénient du Dollar-Cost Average, c’est que le marché a tendance à augmenter avec le temps. Si vous investissez une somme forfaitaire plus tôt, elle est susceptible de faire mieux que de petits montants investis sur une période de temps. Le montant forfaitaire (stratégie d’acquisition d’actifs en une seule fois) offrira un meilleur rendement à long terme en raison de la tendance haussière du marché.
  • La moyenne d’achat n’est cependant pas une solution pour éviter tous les risques d’investissement. Il est crucial d’identifier les bons investissements et faire vos recherches même si vous optez pour une approche passive d’achats périodiques par sommes fixes. Si vous achetez une cryptomonnaie peu connue en Dollar Cost Average, ça ne réduit pas le risque que cette monnaie atteigne le prix de 0. Résultat, si vous décidez d’investir dans les cryptomonnaies à long terme avec le DCA, vous n’investissez régulièrement que dans un investissement perdant.
  • Pour finir, en adoptant une approche passive, vous ne réagirez pas à l’évolution de l’environnement. Par exemple, lorsque le monde a compris que la crypto Ethereum permettait de créer et de partager des NFT facilement, le cours a rapidement grimpé. Vous auriez probablement voulu augmenter votre exposition sur cette crypto. Malheureusement, il est important d’avoir une approche rigoureuse dans le Dollar Cost Average, et acheter par comme fixe régulièrement ne permet pas ce type de gestion de portefeuille dynamique.

Ce dernier point reste l’inconvénient de son avantage car le point le plus positif du Dollar Cost Average est justement d’éviter de subir l’évolution de l’environnement.

Changer sa stratégie

Si vous êtes convaincu qu’investir dans les cryptomonnaies à long terme avec le DCA est la meilleure option que vous avez pour faire fructifier votre argent, il est temps de passer à l’action.

Pour savoir vers quelle plateforme vous tourner pour réaliser votre DCA, il vous suffit de lire notre dernièr article sur les 5 bonnes raisons de passer par un PSAN.

A bientôt sur Express-Crypto.